VISION

ในโลกธุรกิจนั้นมีการเปลี่ยนแปลงตลอดเวลา ทั้งธุรกิจในรูปแบบใหม่ๆ หรือการลงทุนในรูปแบบต่างๆ ไม่ว่าจะเป็น E-Commerce, E-Payment, Bit Coin, Digital Currency, Block Chain, Peer to Peer Learning และอื่นๆที่จะเข้ามาอีกในอนาคต ทุกอย่างล้วนเป็นสิ่งที่นักลงทุนหรือผู้ที่สนใจควรจะเรียนรู้และมีความเข้าใจถึงตัวระบบ แต่จะมั่นใจได้อย่างไรว่าการลงทุนหรือการทำธุรกรรมนั้น ตัวเราหรือธุรกิจของเรานั้นจะปลอดภัยและไม่ไปเกี่ยวข้องกับขบวนการฟอกเงิน

ว่าด้วยเรื่องของการฟอกเงิน คนหลายๆคนอาจจะไม่คุ้นชินกับคำๆนี้มากนัก เมื่อสมัยก่อนการฟอกเงินเป็นเรื่องที่ไม่ได้รับความสนใจมากนัก แต่ปัจจุบันเรื่องของการฟอกเงินเป็นเรื่องที่พูดคุยกันอย่างแพร่หลายในแวดวงธุรกิจการเงิน หรือแม้กระทั้งระดับโลกเช่นเดียวกัน

แรกเริ่มเดิมทีนั้นการฟอกเงิน เป็นกระบวนการในการเปลี่ยนสภาพเงินหรือทรัพย์สินหรือ เปลื่ยนมือ รวมถึงซ่อนเร้นและปิดบังอำพรางทรัพย์สินที่เกี่ยวข้อง หรือได้มาจากการกระทำความผิด การฟอกเงินจึงเป็นขั้นตอนที่อาชญากรทั้งหลายโปรดปรานหรืออาจกล่าวได้ว่า เป็นขั้นตอนที่อาชญากรที่ก่ออาชญากรรมทางธุรกิจจำเป็นต้องทำ เพื่อจะได้นำเงินที่ตนได้มาจากการกระทำความผิด มาใช้ประโยชน์สร้างความร่ำรวย หรือใช้เป็นต้นทุนในการก่ออาชญากรรมที่มีขนาดใหญ่ขึ้น  ดังนั้นการฟอกเงินจึงเป็นขั้นตอนที่สำคัญที่สุดในการก่ออาชญากรรมทางเศรษฐกิจ เพื่อป้องกันปัญหาต่างๆเหล่านี้เกิดขึ้น จึงทำให้องค์กรระหว่างประเทศหลักๆทั้งกลุ่ม G20, IMF, World Bank และองค์กรอื่นๅ ต่างให้ความสำคัญในการกำหนดมาตรการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินขึ้น 

สถานการณ์ในปัจจุบัน

ในปัจจุบันนานาประเทศและองค์กรระหว่างประเทศในระดับโลก รวมถึงธุรกิจด้านการเงินและโอนเงินอิเล็กทรอนิกส์ได้ให้ความสำคัญกับเรื่องมาตรการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน เพราะการกระทำความผิดของอาชญากรได้มีการพัฒนาไปสู่การกระทำความผิดในระบบการเงินและเศรษฐกิจมากขึ้น ไม่ว่าจะเป็นการใช้เทคโนโลยีในการปลอมแปลงหรือเปลี่ยนแปลงข้อมูลทางการเงิน การฉ้อโกงหรือหลอกลวงเกี่ยวกับการลงทุนในรูปแบบต่างๆ การโจรกรรมข้อมูลเพื่อยักยอกเงินในระบบธนาคารออนไลน์ การปั่นหุ้น  Call-Center และ อื่นๆ ซึ่งล้วนเป็นการกระทำความผิดที่ยากจะดำเนินการจับกุมในขณะลงมือกระทำ

อีกทั้งปัญหาเหล่านี้ยังส่งผลกระทบไปถึง ผู้ประกอบธุรกิจที่อาจเกี่ยวข้องกับทรัพย์สินที่เกี่ยวกับการกระทำความผิดอื่นๆ เช่น กรณีที่ดินแปลงหนึ่งเป็นทรัพย์สินที่เกี่ยวกับการกระทำความผิด การปลูกสร้างอาคารบนที่ดิน ย่อมโยงใยไปถึงผู้ลงทุนในการปลูกสร้าง ธนาคารที่เกี่ยวข้องกับการรับจำนองหรือกู้ยืมเงินหรือรับฝากเงินที่อาจเกี่ยวข้องกับการกระทำความผิด บริษัทก่อสร้างสิ่งปลูกสร้างที่รับเงินค่าจ้าง ต่างก็มีโอกาสเกี่ยวข้องกับกระบวนการฟอกเงินได้ทั้งสิ้น 

ดังนั้น ภาคธุรกิจเอกชนเองจำเป็นต้อง ต้องตรวจสอบความเสี่ยงที่ตนอาจเกี่ยวข้องเป็นส่วนหนึ่งของการฟอกเงินผ่านลูกค้าที่จะจ้างหรือที่ตนให้บริการ ผู้ประกอบการและนักลงทุนควรเข้าใจและเตรียมแผนรับมือต่อกฏหมายด้านความปลอดภัยทางการเงินที่จะมีผลบังคับใช้ในอนาคต เพื่อเพิ่มความปลอดภัยและลดอัตราความเสี่ยงของการตกไปอยู่ในขบวนการฟอกเงิน

การได้รับคำปรึกษาหรือการวางแผนในการบริหารความเสี่ยงด้านการฟอกเงินภายในองค์กรและความเสี่ยงด้านการฟอกเงินของกลุ่มลูกค้า จึงเป็นเรื่องสำคัญที่ภาคเอกชนทั้งสถาบันการเงินและธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับด้านการเงิน ควรต้องคำนึงถึงในยุคที่อาชญากรมีช่องทางการกระทำความผิดใหม่ๆและรูปแบบการกระทำความผิดที่พัฒนาอย่างรวดเร็วเช่นนี้ 

ต้องการรับคำปรึกษาหรือสอบถามข้อมูลเพิ่มเติม...

protect your money

การวางแผนการในป้องกันและบริหารความเสี่ยงสามารถลดอัตราความเสี่ยงในการเป็นเครื่องมือของอาชญากรได้ อีกทั้งยังเป็นการเพิ่มความมั่นใจให้กับลูกค้าและผู้ที่มาใช้บริการ และยังเพิ่มมาตรฐานความปลอดภัยให้กับตัวองค์กรอีกด้วย การที่ไม่ตกเป็นเครื่องมือของอาชญากรทางเศรษฐกิจสามารถลดต้นทุนที่ต้องเสียไปจากการถูกหลอกหลวงหรือจ่ายค่าปรับต่างๆ และยังลดความกังวลขององค์กรเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการทำงานได้อย่างสูงสุด ปัจจุบันมีหลากหลายธุรกิจที่สามารถเชื่อมโยงกับปัญหาการฟอกเงินได้ รวมถึงการทำธุรกรรมออนไลน์ก็เป็นธุรกิจหนึ่งที่นักลงทุนมีความสนใจมากขึ้น

และจะมั่นใจได้อย่างไรว่า การทำธุรกรรมจะปลอดภัยและสร้างความมั่นใจให้กับลูกค้าได้ แล้วธุรกิจของเราไม่ได้นั้นจะไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของการฟอกเงิน